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Investment­lösungen

Rendite, Diversifikation & Rebalancing - wir kümmern uns!


Wir helfen Ihnen, den richtigen Kurs zu halten!

Das Geldvermögen deutscher Haushalte beträgt 2022 rund 7.500.000.000.000 Euro, also 7,5 Billionen Euro! Rund 40 Prozent, also rund 3 Billionen Euro davon liegen auf Geldkonten herum und erwirtschaften keinerlei Rendite!

Die Gründe dafür sind vielschichtig. Oft ist der ausschlaggebende Grund aber schlicht Angst.

Oft fehlt es an finanzwirtschaftlichem Wissen und somit am Verständnis über das Funktionieren von Märkten. Trauen sich die Anleger, dann geht es oft aus genau diesem Grund schief.

Die häufigsten Fehler:

Klar - man hört ja auch immer wieder davon, wie viel Geld der oder die eine mit dem falschen Investment verloren hat. Die Ursachen sind häufig:

  • Emotionen bestimmen das Handeln, nicht Ratio (Angst versus Gier)
  • Zu spätes Einsteigen: Anleger kaufen, wenn die Kurse hoch sind und verlassen das Investment oft panikartig, wenn die Kurse fallen. In Aufschwüngen sind Anleger dann nicht investiert.
  • Kunden verwechseln Investieren mit (kurzfristigem) Sparen
  • Gold: gerade in Krisenzeiten gern gekauft als vermeintlich krisensichere Anlage.  Dabei ist Gold spekulativer als ein Aktienfonds.
  • Klumpenrisiken werden nicht erkannt – die Geldanlage ist einseitig ausgerichtet.
  • „Hin und Her macht Taschen leer“: Es gibt keine Glaskugel – Märkte funktionieren, lassen sich aber nicht vorhersagen – Trading ist oft der größte Kapitalvernichter.

Darum verfolgen wir eine klare Strategie:

Wir helfen Ihnen, Kurs zu halten

  • Wir helfen Ihnen, den Fokus auf Ihre langfristige Ziele zu halten
  • Wir nehmen Ihnen emotionale Belastung durch kontinuierliche Beratung und einen festen Ansprechpartner für Fragen und Unsicherheiten ab
  • Wir betrachten das Marktgeschehen als Ganzes und sorgen für die notwendige Diversifikation
  • Wir achten darauf, dass die Grundstruktur für Ihren Vermögensaufbau eingehalten wird
  • Wir berücksichtigen für Sie auch steuerliche Aspekte, ein oft unterschätztes Thema
  • Wir kümmern uns um das Rebalancing über die gesamte Laufzeit, um Klumpenrisiken zu vermeiden
  • Sie profitieren von geringen Kosten bei Fondswechsel, da bei uns kein Ausgabeaufschlag anfällt

Durch meine volkswirtschaftliche Ausbildung und langjährige Erfahrung verfüge ich über das erforderliche Wissen, Sie kompetent und unabhängig zu beraten.

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